Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała w piątek projekt swojego stanowiska w sprawie usług robo-doradztwa inwestycyjnego. Działanie jest elementem tzw. Cyfrowej Agendy Nadzoru, a więc ogłoszonego parę miesięcy temu planu działań KNF w obszarze nowoczesnych usług finansowych. Instytucje takie jak banki, domy maklerskie i firmy specjalizujące się w zarządzaniu aktywami mogą zgłaszać swoje uwagi do projektu do 29 maja.
Z komunikatu KNF wynika, że projektowane stanowisko ma w sposób kompleksowy odnosić się do najważniejszych zagadnień związanych z prowadzeniem robo-doradztwa, które powinny być uwzględnione w działalności instytucji oferujących takie rozwiązania. Projekt dotyczy całości procesu, poczynając od fazy projektowania usługi, po jej praktyczne wdrożenie i monitorowanie. Stanowisko będzie miało na celu zapewnienie jednolitego wdrażania robo-doradztwa przez zainteresowane firmy, z jednoczesnym uwzględnieniem odpowiedniej ochrony klientów, zwłaszcza inwestorów nieprofesjonalnych.
Wedle definicji zamieszczonej na stronie KNF robo-doradztwo to forma zautomatyzowanego doradztwa finansowego stosowana m.in. w obszarze usług inwestycyjnych, pożyczek i ubezpieczeń. Rozwiązanie wykorzystuje sztuczną inteligencję i narzędzia do analizy dużych zbiorów danych. Robo-doradztwo obniża koszty usług doradztwa finansowego, dzięki czemu mogą one być dostępne dla szerszego grona klientów.
Projekt stanowiska KNF w sprawie robo-doradztwa jest jednym z pierwszych, o ile nie pierwszym tego rodzaju dokumentem w Europie. Dokument, który można pobrać pod tym linkiem, został przekazany do Izby Domów Maklerskich, Związku Banków Polskich oraz Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Uwagi do projektu można przesyłać na adres e-mail: konsultacje.robo@knf.gov.pl.
