Teraz szersza grupa klientów zyskuje dostęp do usługi zarządzania portfelem funduszy przez wyspecjalizowany zespół licencjonowanych doradców inwestycyjnych
Biuro Maklerskie Pekao wdrożyło Portfel+. Jak czytam w informacji prasowej, dzięki temu szersza grupa klientów zyskuje dostęp do usługi zarządzania portfelem funduszy przez wyspecjalizowany zespół licencjonowanych doradców inwestycyjnych. Jak skorzystać z usługi? Trzeba dysponować kwotą przynajmniej 5 tys. zł. Zainteresowany musi też wybrać jedną z czterech strategii inwestycyjnych, które uzależnione są od apetytu na ryzyko. W ramach Portfela+ zarządzający będą inwestowali w fundusze Pekao TFI oraz inPZU. Przedstawiciele instytucji podkreślili, że dotychczas usługa była dostępna tylko dla majętnych klientów.
Na rynku są już obecne produkty dla detalicznych inwestorów umożliwiające zaangażowanie kwot sięgających kilkuset złotych w ramach gotowej strategii funduszowej, także uzależnionej od tego, jakie ryzyko chce podjąć klient. Co więcej, produkty te często oferowane są w ramach IKE i IKZE, a więc kont z preferencyjnym opodatkowaniem. Jak tłumaczą jednak przedstawiciele biura prasowego Pekao, Portfel+ jest bardziej kompleksową usługą, a „w przewidywalnej przyszłości” planowane jest umożliwienie inwestowania w jej ramach poprzez wspomniane IKE i IKZE.
– To nie jest kolejny fundusz ani gotowa strategia funduszowa, lecz usługą zarządzania portfelem. Klient wybiera jedną z czterech strategii inwestycyjnych odpowiednich do jego profilu ryzyka, a następnie BM Pekao podejmuje i realizuje w jego imieniu bieżące decyzje inwestycyjne: ustala alokację, dobiera fundusze, przeprowadza transakcje, monitoruje ryzyko i dostosowuje portfel do sytuacji rynkowej. Różnicę najlepiej więc opisać jako przejście od zakupu produktu do powierzenia ekspertom zarządzania całym portfelem – czytam w przesłanej odpowiedzi ekspertów Pekao.
A ile to kosztuje? Jak czytam w taryfie opłat usługi Portfel+, opłata stała to kwota stanowiąca w skali roku równowartość 1,23 proc. wartości portfela netto, jednak nie mniej niż 5 zł miesięcznie. Dodatkowa opłata za wynik opiewa na 20 proc. nadwyżki ponad benchmark, który jest określony w każdej z czterech dostępnych strategii inwestycyjnych. Opłata stała jest naliczana codziennie i pobierana w cyklu miesięcznym, natomiast opłatę za wynik nalicza się i pobiera w okresie rocznym. Warto podkreślić, że pojawia się ona wyłącznie w momencie przebicia benchmarku i gdy wynik portfela jest dodatni.
Aby zacząć inwestować w ramach Portfela+, klient musi wypełnić ankietę MIFID określającą jego wiedzę na temat inwestowania.Trzeba też podpisać umowę w apce PeoPay, serwisie internetowym Pekao24 lub placówce banku.
