Bank wprowadzi też promocję "Pierwszy rok z tarczą" dla rozpoczynających inwestowanie w fundusze, a także nową usługę "Waluty bez granic"
Erste szykuje szereg nowości dla swoich klientów, które mają na celu pomóc im w dbaniu o "zdrowie finansowe", a więc odpowiedzialne zarządzanie budżetem oraz budowanie zabezpieczenia finansowego na przyszłość. Pierwszym stworzonym w tym duchu produktem, który zostanie wprowadzony do oferty Erste, będzie Konto Pro oszczędnościowe. – To będzie konto, które będzie promowało zdrowe nawyki finansowe u klientów, takie jak bieżące kontrolowanie stanu swoich środków, systematyczne odkładanie choćby niewielkich kwot na koncie oszczędnościowym, zabezpieczenie życia i majątku i regularne inwestowanie – mówi w rozmowie z serwisem cashless.pl Joanna Olszewska, dyrektorka segmentu klienta detalicznego w Erste Bank Polska.
Oprocentowanie Konta Pro oszczędnościowego będzie wynosiło 4,5 proc. Do końca sierpnia na takie warunki będą mogli liczyć wszyscy klienci, bo – jak tłumaczy ekspertka z Erste – bank chce dać klientom czas na naukę zdrowych nawyków finansowych. Docelowo natomiast taki poziom oprocentowania utrzyma dla tych klientów, którzy będą spełniać kryteria dotyczące systematycznego monitorowania stanu środków, oszczędzania, inwestowania i posiadania ochrony ubezpieczeniowej. Co istotne, bank będzie premiował regularność. – Nie chodzi nam o to, by klient jednorazowo wpłacił środki i zapomniał, tylko by wyrobił sobie nawyk cyklicznego oszczędzania czy inwestowania – tłumaczy Joanna Olszewska.
Przekonanie klientów do inwestowania jest zresztą obecnie oczkiem w głowie przedstawicieli Erste. A włączenie wymogu regularnego inwestowania do warunków zapewniających atrakcyjne oprocentowanie Konta Pro oszczędnościowego jest tylko jednym z działań, jakie Erste podejmuje, żeby skłonić klientów do skorzystania z jego oferty w tym zakresie. Bank planuje m.in. udostępnić funkcję Regularne inwestowanie, która pozwoli automatycznie i cyklicznie wpłacać na fundusze inwestycyjne.
Od lipca w aplikacji Erste będzie dostępna promocja Erste TFI "Pierwszy rok z tarczą" dla osób, które do tej pory nie inwestowały w fundusze z Erste. Na czym będzie polegała? Jeśli po 12 miesiącach wartość inwestycji klienta spadnie, to Erste TFI wyrówna stratę. Pierwsza wpłata będzie pod ochroną, a klienci będą mogli poznać działanie funduszy Erste. Będą mogli spokojnie obserwować, jak wahania rynkowe wpływają na wartość ich inwestycji.
Co ciekawe, Erste TFI postanowiło też obniżyć minimalny próg jednorazowej inwestycji do 10 zł. To ukłon m.in. w stronę ludzi młodych. Ci – jak wynika z badań – odważniej niż starsze pokolenia wchodzą w świat inwestycji, nawet z niewielkimi środkami, a do tej pory musieli korzystać z usług innych dostawców, którzy mają w swojej ofercie instrumenty odpowiednie do inwestowania niższych kwot. Ale to też odpowiedź na obawy osób, które uważają, że nie mają odpowiednio dużego kapitału, by zacząć inwestować.
– Klienci pytani o to, dlaczego nie inwestują, najczęściej wskazują na dwie kwestie. Pierwsza – to przekonanie, że nie mają odpowiednio dużo środków. Druga to obawa, że stracą. Na obie odpowiadamy naszą ofertą, wprowadzając m.in. możliwość inwestowania od 10 zł i "tarczę", która chroni przed ryzykiem straty – zaznacza Joanna Olszewska.
Erste chce także ułatwić klientom korzystanie z narzędzi wspierających oszczędzanie na emeryturę – zamierza umożliwić zakładanie IKE oraz IKZE bezpośrednio w aplikacji. W przypadku IKE taka możliwość ma się pojawić już w połowie maja, na IKZE trzeba poczekać do połowy lipca.
Przedstawicielka banku podkreśla także, że klienci mają dwa sposoby inwestowania w IKZE. Pierwszy to samodzielny wybór subfunduszy. Drugi, gotowy portfel subfunduszy – w ramach inwestycji zgodnej z wiekiem, dla klientów, którzy nie czują się dostatecznie pewni w samodzielnym wyborze inwestycji . Przypomina też, że dla inwestujących za pośrednictwem Biura Maklerskiego Erste zniesione zostały opłaty transakcyjne dla inwestujących w ETF-y w ramach produktów emerytalnych IKE i IKZE. W planach Erste jest dalszy rozwój oferty inwestycyjnej, w tym m.in. wprowadzenie nowego funduszu w euro.
Choć z opisywanych powyżej usług i rozwiązań korzystać będą mogli wszyscy klienci banku, to przede wszystkim stanowić one mają fundament oferty dla segmentu klienta zamożnego. Ta rozwijana będzie w banku pod nazwą Erste Platinum (jako kontynuacja oferty Santander Select), a kierowana jest do klientów, którzy mają min. 10 tys. zł wpływów na konto miesięcznie lub ich średnie saldo sumy aktywów wnosi co najmniej 150 tys. zł bądź średnie saldo ich sumy inwestycji sięga 100 tys. zł.
Z myślą o klientach premium Erste postanowił także zmienić warunki ubezpieczeń oferowanych klientom przez spółkę joint venture Erste Allianz, tak aby realnie zabezpieczały ich potrzeby. I tak np. w ubezpieczeniach domów i mieszkań maksymalna suma ubezpieczenia została podniesiona z 3 mln zł na 4,5 mln zł. Rozszerzony też został zakres assistance oraz OC w życiu prywatnym, bez zmiany składki. Wzrosną także sumy ubezpieczeń w polisach życiowych.
U progu sezonu wyjazdowego istotne jest także, że w oferowanym klientom banku ubezpieczeniu podróżnym podniesiono maksymalną sumę ubezpieczenia na koszty leczenia i ratownictwa do 5 mln zł. Suma gwarancyjna w OC w życiu prywatnym wzrosła do 1,5 mln zł, maksymalna SU w NNW to 100 tys. zł, a w ubezpieczeniu bagażu 10 tys. zł. Jednocześnie turystów zapewne ucieszy, że na stałe obniżona została składka za polisy turystyczne – o 10 proc. przy wyjazdach europejskich, a o 5 proc. przy podróżach poza Europę, a na okres wakacyjny wprowadzona zostanie jeszcze dodatkowa zniżka. W tym okresie do każdej polisy turystycznej dodawany będzie także dostęp do wersji premium aplikacji Allianz Allyz, zapewniającej szereg benefitów dla podróżujących.
Pozostając w temacie propozycji dla podróżnych, warto wspomnieć także o kolejnej nowości zasygnalizowanej przez Erste, a mianowicie pakiecie "Waluty bez granic". – To specjalna oferta dla naszych klientów, która pozwoli im podróżować bez obaw. Zaproponujemy im atrakcyjne kursy wymiany waluty, brak opłat za przewalutowanie oraz brak opłat za wypłaty za granicą – zapowiada Joanna Olszewska. Pakiet ma wejść do oferty jeszcze w czerwcu. Posiadacze konta Smart będą mogli go włączyć za opłatą np. w miesiącu, w którym planują zagraniczny wyjazd. Klienci Erste Platinum będą mogli korzystać z preferencyjnych płatności zagranicznych bez dodatkowych opłat, w ramach pakietu korzyści karty debetowej Visa Platinum.
Dodatkowo, dla nowych klientów bank przygotował ofertę Konta Erste Platinum z premią do 1 500 zł, przyznawaną za otwarcie rachunku online, zapewnienie wpływów lub utrzymanie określonej sumy aktywów oraz aktywność w płatnościach.
Rozwój oferty dla klientów zamożnych zajmuje szczególne miejsce w strategii Erste na kolejne lata. Można się więc spodziewać, że poza opisanymi powyżej nowościami w ramach Erste Platinum, wprowadzone zostaną kolejne zmiany uatrakcyjniające tę ofertę. Jednocześnie przedstawiciele banku zapewniają, że utrzymane zostaną dotychczasowe benefity oferowane klientom premium w ramach Erste Platinum (jako kontynuacja Santander Select). Mowa m.in. o karcie kredytowej Visa Platinum, a także o dostępie do osobistych doradców, specjalizujących się w obsłudze klientów zamożnych. Na taką obsługę premium klienci mogą liczyć zarówno w oddziałach, jak i przez telefon, w ramach stworzonej dla nich linii Erste Platinum.
