Komisja Nadzoru Finansowego poinformowała o nałożeniu na spółkę XTB kary w wysokości 20 mln zł. Wynika ona z niespełnienia przez fintech wymogów nakładanych na firmy inwestycyjne, co prowadzić miało do funkcjonownaia w sposób nierzetelny i nieprofesjonalny.
Zarzuty KNF dotyczą czterech obszarów. Pierwszym jest nienależyte ustalanie, czy klient ma wiedzę i doświadczenie konieczne do tego, by zdawać sobie sprawę z ryzyka związanego z korzystaniem z usług maklerskich lub instrumentów finansowych. Drugim jest niewłaściwe wyróżnianie grup docelowych nabywców dla poszczególnych typów instrumentów. Jak argumentuje KNF, grupa docelowa powinna być określona w sposób odpowiedni i proporcjonalny, z uwzględnieniem charakteru instrumentu finansowego, jego złożoności, w tym związanych z nim kosztów oraz struktury opłat, wskaźnika zysku do ryzyka, płynności lub jego innowacyjnego charakteru. Tymczasem stosowane przez XTB kryteria, na podstawie których klienci byli przydzielani do poszczególnych grup, były w przypadku wszystkich typów instrumentów identyczne.
Trzeci zarzut dotyczy nierzetelnego określania okoliczności w związku z publikacją listy HOT udostępnianej klientom, które w odniesieniu do usług wykonywania zleceń klienta na rachunek własny mogą powodować powstanie konfliktu interesów. – Przyjęta przez Spółkę polityka przeciwdziałania konfliktom interesów nie pozwalała klientom na identyfikację konfliktu interesów w związku algorytmem zamieszczania instrumentów finansowych na liście HOT, w tym szczególnego promowania instrumentów, którymi obrót wiązał się z wyższym spreadem, a tym samym potencjalnie wyższym przychodem dla spółki – tłumaczy KNF.
Ostatni obszar nieprawidłowości dotyczy przekazywania klientom lub potencjalnym klientom informacji nierzetelnych i wprowadzających w błąd w zakresie instrumentów finansowych, będących przedmiotem usług maklerskich świadczonych przez tę firmę oraz w zakresie wszystkich ryzyk związanych z kontraktami na różnicę, w sposób na tyle szczegółowy, aby umożliwić klientowi podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.
Fintech XTB przekazał serwisowi cashless.pl komentarz do stanowiska KNF: "Decyzja Komisji Nadzoru Finansowego dotyczy przede wszystkim procesu określenia grup docelowych oraz onboardingu nowych klientów, w tym formularza rejestracyjnego stosowanego od stycznia 2022 do września 2023. Zarówno sam formularz, jak i mechanizm onboardingu zostały już zmienione zgodnie z wytycznymi Komisji. Decyzja KNF nie jest ostateczna. Obecnie XTB szczegółowo analizuje treść jej uzasadnienia, aby podjąć decyzję o ewentualnych dalszych krokach prawnych".
Firma zastrzega też, że postanowieniu nadzoru nie nadano rygoru natychmiastowej wykonalności, co oznacza, że XTB na raie nie musi zapłacić nałożonej na nią kary.
