Bank Litwy nałożył na ZEN.COM karę w wysokości 1,8 mln euro. Sankcja została nałożona w związku z naruszeniem przepisów dotyczących zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz ochrony środków klientów.
Jak wynika z komunikatu umieszczonego na stronie litewskiego banku centralnego, karę nałożono po przeprowadzeniu kontroli w ZEN.COM. W jej trakcie stwierdzono, że wywodzący się z Polski, a zarejestrowany na Litwie fintech nie zapewnia właściwej oceny ryzyka klienta. Wykryto istotne braki w procedurach kontroli wewnętrznej, a środki monitorowania relacji biznesowych i transakcji z klientami oceniono jako niewłaściwe i niewystarczające do zapewnienia zarządzania ryzykiem i wykrywania nietypowej lub podejrzanej aktywności klientów. W ocenie Banku Litwy fintech niewłaściwie zabezpieczył środki klientów i nie zapewnił niezależności wewnętrznych mechanizmów kontroli odpowiedzialnych za zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu od interesów biznesowych.
Instytucja nadzorcza miała również zastrzeżenia co do przekazywanych jej przez ZEN.COM informacji o aktywnych klientach, ich rachunkach prowadzonych przez fintech oraz obrotach na tych kontach.
Fintech przygotował i uzgodnił z bankiem plan eliminacji naruszeń i uchybień oraz rozpoczął jego wdrażanie. Jak podano, firma złożyła już dobrowolny raport z audytu, w którym stwierdziła, że zidentyfikowane naruszenia zostały wyeliminowane, jednak audyt ten nie obejmował oceny, w jaki sposób zmiany zostaną wdrożone w praktyce. Do końca marca 2026 r. ZEN.COM ma czas, by udokumentować, że jego działalność w praktyce jest zgodna z wymogami aktów prawnych.
O mającym polskich założycieli fintechu głośno było też ostatnio w związku z intrygującą decyzją kadrową. Podmiot ogłosił bowiem, że w jego radzie nadzorczej zasiadł Andrzej Duda, zakończywszy swoją drugą kadencję na fotelu Prezydenta RP.
AKTUALIZACJA
Na prośbę cashless.pl Zen.com ustosunkował się do nałożonej nań kary. Poniżej komentarz spółki:
"Bank Litwy zakończył planowy przegląd nadzorczy UAB ZEN.COM – spółki posiadającej litewską licencję w ramach Grupy ZEN. Przegląd obejmował okres od 1 października 2022 r. do 15 lutego 2024 r. Wszystkie uwagi dotyczące tego okresu zostały w pełni zaadresowane, a ten fakt niezależnie potwierdzony przez zewnętrznego audytora. Działalność ZEN pozostaje stabilna i w pełni zgodna z regulacjami, a środki klientów są stale objęte najwyższym poziomem ochrony.
Przeglądy tego rodzaju są standardowym elementem nadzoru nad instytucjami finansowymi i regularnie obejmują podmioty działające na rynku.
W ostatnich latach konsekwentnie wzmacnialiśmy nasze systemy kontroli, zarządzania i bezpieczeństwa, co zostało potwierdzone niezależnymi ocenami. W ramach inspekcji współpracowaliśmy z regulatorem w pełnym zakresie, uzgadniając i realizując plan działań, który został następnie potwierdzony przez niezależnego audytora.
Jednocześnie nie zgadzamy się z wybranymi elementami decyzji końcowej i – zgodnie z obowiązującą procedurą przewidzianą w ramach nadzorczych – korzystamy z dostępnych środków administracyjnych w celu ich doprecyzowania. Jest to rutynowy i odpowiedzialny etap procesu, pozostający bez wpływu na działalność operacyjną czy zobowiązania regulacyjne spółki.
Nasze ramy zgodności, operacji oraz ochrony środków pozostają silne, stabilne i w pełni zgodne z obowiązującymi wymaganiami. Wszystkie usługi działają nieprzerwanie, a środki klientów są stale objęte najwyższym poziomem ochrony."
