Towarzystwo funduszy inwestycyjnych Uniqa udostępniło klientom nową usługę uDoradcy. Przy jej pomocy użytkownik może otrzymać rekomendację dotyczącą tzw. modelowego portfela funduszy, która bierze pod uwagę najważniejsze aspekty jak m.in. cel inwestycji czy apetyt na ryzyko. Jak czytam w informacji prasowej, usługa jest bezpłatna, a wspomniany uDoradca wybiera spośród kilkudziesięciu modelowych portfeli składających się z funduszy Uniqa TFI, np. funduszu akcji spółek amerykańskich czy obligacji. Ostatecznie klient samodzielnie podejmuje decyzję o inwestycji.

Przeczytajcie także: • Dlaczego prezes Pekao zastrzega nazwę Polbank?

Aby skorzystać z nowości, klient musi założyć konto na stronie internetowej Uniqa TFI. Następnym krokiem jest wypełnienie ankiety pozwalającej na określenie najważniejszych informacji na temat m.in. celu i horyzontu czasowego inwestycji, wiedzy, doświadczenia czy sytuacji finansowej klienta. Na tej podstawie uDoradca proponuje portfele modelowe i udziela informacji na temat instrumentów finansowych, z których się składa. Inwestowanie we wspomniany portfel możliwe jest od minimum 50 zł. Co ważne, w ramach wybranego portfela raz w roku dojdzie do tzw. automatycznego równoważenia portfela, a więc dostosowania udziału w nim poszczególnych funduszy do przewidzianych w rekomendacji poziomów.

Przeczytajcie także: • Zen.com wprowadził dziś do oferty nowe plany subskrypcyjne

Aktualnie na rynku obecnych jest kilka podobnych rozwiązań do tego wdrożonego przez Uniqa TFI. ING oferuje tzw. robota inwestycyjnego, który także na podstawie informacji przekazanych przez klienta dopasowuje odpowiednią strategię inwestycyjną i wydaje rekomendacje. W tym wypadku pierwsza wpłata musi sięgać minimum 1 tys. zł, a kolejne – co najmniej 200 zł. Robodoradcę w swojej ofercie ma także Revolut.