Komisja Nadzoru Finansowego wpisała na prowadzoną przez siebie listę ostrzeżeń publicznych firmy Aurum Neo-Bank oraz Crowder. Jak czytam w komunikacie prasowym, w przypadku pierwszego z wymienionych podmiotów skierowano zawiadomienie do Prokuratury Rejonowej w Warszawie dotyczące naruszenia art. 171 ust. 2 Prawa bankowego. Wspomniany przepis przewiduje karę nawet 20 mln zł grzywny i pięciu lat pozbawienia wolności za prowadzenie zarobkowej organizacji niebędącej bankiem, która wykorzystuje w swojej nazwie wyraz "bank" lub "kasa".

Przeczytajcie także: • Fintech Quicko trafił na listę sankcyjną

Z kolei w przypadku Crowdera złożono zawiadomienie do Prokuratury Okręgowej w Białymstoku. Chodzi o naruszenie art. 37 i 38 ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych, a więc prowadzenia platformy crowdfundingowej bez odpowiedniej licencji dostawcy usług finansowania społecznościowego. Aktualnie tego typu zezwoleniem KNF dysponują cztery podmioty: Crowd Real Estate, Emiteo, Europpa oraz Finansowo.pl. Za naruszenie przepisów grozi grzywna do 5 mln zł.

Przeczytajcie także: • PKO BP pracuje nad placówką, której jeszcze nie było

Na listę ostrzeżeń publicznych KNF trafiają podmioty, co do których Komisja ma uzasadnione podejrzenia omijania lub łamania obowiązujących w Polsce przepisów. Kilka miesięcy temu wpisano na wspomnianą listę na przykład działający w branży kryptoaktywów Mobilum Pay, natomiast na początku roku znalazły się na niej podmioty Prosperity Fund Solution oraz Gates Investment Bank.