Jeśli czytaliście mój pierwszy tekst dotyczący Wielkiego eksperymentu inwestycyjnego Cashless, to wiecie, że podczas zakładania konta na platformie NNTFI24.pl dotarłem do momentu, w którym należało wskazać przynajmniej jeden fundusz, w który chce się zainwestować. Nie mogłem się jednak zdecydować, jaki fundusz wybrać, bo nie wiedziałem, co kryje się za określeniem fundusz parasolowy i co oznaczają kolory, którymi poszczególne nazwy są oznaczone. O pomoc poprosiłem naszego opiekuna w tej akcji, czyli Przemka Rodka z NN TFI.

Przeczytajcie także: • Mała strata to jeszcze nie katastrofa

Przemek wyjaśnił, że fundusz parasolowy to po prostu odmiana funduszu inwestycyjnego. – Ważne jest to, że charakteryzuje się specyficzną konstrukcją. Dzięki temu w ramach jednego funduszu parasolowego można inwestować w różne subfundusze – napisał Przemek. Dodał, że subfundusze różnią się strategią inwestycyjną i inwestują na różnych rynkach, np. na rynku akcyjnym, obligacyjnym czy pieniężnym.

Natomiast dla mnie szczególnie istotna była informacja, że w ramach jednego funduszu parasolowego można przenosić kapitał pomiędzy poszczególnymi subfunduszami bez płacenia podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki. – W praktyce oznacza to, że inwestując w ramach jednego funduszu parasolowego podatek Belki zapłacisz dopiero po końcowym umorzeniu jednostek. W przypadku zleceń konwersji pomiędzy różnymi funduszami lub subfunduszami w ramach różnych funduszy parasolowych taka zasada nie występuje i podatek jest pobierany bezpośrednio przy każdym zleceniu konwersji – wyjaśnił przedstawiciel NN TFI.

Przeczytajcie także: • Jak próbowałem założyć konto na NN TFI

Widzę, że w ofercie NN Investment Partners TFI znajdują się trzy fundusze parasolowe. W NN Parasol FIO są subfundusze inwestujące głównie na rynku polskim. Macie tu do wyboru NN Akcji, NN Obligacji, NN Akcji Małych i Średnich Spółek. Z kolei NN SFIO jest funduszem, którego subfundusze koncentrują się na inwestycjach zagranicznych. Dzięki niemu można zainwestować m.in. w akcje spółek amerykańskich lub japońskich. Natomiast trzecim funduszem jest NN Perspektywa SFIO, którego subfundusze przeznaczone są dla długodystansowców, bo polegają na inwestowaniu zgodnie z cyklem życia klienta.

Chyba już wiem, od zakupu jakich funduszy rozpocznę moją skromną inwestycję. Ale o tym napiszę w kolejnym tekście. Jeśli chcielibyście mi doradzić, w jaki fundusz powinienem Waszym zdaniem zainwestować, to proszę, napiszcie o tym w komentarzu.