Partnerzy strategiczni
Partnerzy wspierający
Partnerzy wspierający
Partner merytoryczny

Jak założyłem konto i dowiedziałem się, czym charakteryzują się fundusze parasolowe 

W ramach takiego funduszu można przenosić swój kapitał pomiędzy poszczególnymi jego subfunduszami bez płacenia podatku Belki

Jeśli czytaliście mój pierwszy tekst dotyczący Wielkiego eksperymentu inwestycyjnego Cashless, to wiecie, że podczas zakładania konta na platformie NNTFI24.pl dotarłem do momentu, w którym należało wskazać przynajmniej jeden fundusz, w który chce się zainwestować. Nie mogłem się jednak zdecydować, jaki fundusz wybrać, bo nie wiedziałem, co kryje się za określeniem fundusz parasolowy i co oznaczają kolory, którymi poszczególne nazwy są oznaczone. O pomoc poprosiłem naszego opiekuna w tej akcji, czyli Przemka Rodka z NN TFI.

Przeczytajcie także: Mała strata to jeszcze nie katastrofa

Przemek wyjaśnił, że fundusz parasolowy to po prostu odmiana funduszu inwestycyjnego. – Ważne jest to, że charakteryzuje się specyficzną konstrukcją. Dzięki temu w ramach jednego funduszu parasolowego można inwestować w różne subfundusze – napisał Przemek.  Dodał, że subfundusze różnią się strategią inwestycyjną i inwestują na różnych rynkach, np. na rynku akcyjnym, obligacyjnym czy pieniężnym. 

Natomiast dla mnie szczególnie istotna była informacja, że w ramach jednego funduszu parasolowego można przenosić kapitał pomiędzy poszczególnymi subfunduszami bez płacenia podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki. – W praktyce oznacza to, że inwestując w ramach jednego funduszu parasolowego podatek Belki zapłacisz dopiero po końcowym umorzeniu jednostek. W przypadku zleceń konwersji pomiędzy różnymi funduszami lub subfunduszami w ramach różnych funduszy parasolowych taka zasada nie występuje i podatek jest pobierany bezpośrednio przy każdym zleceniu konwersji – wyjaśnił przedstawiciel NN TFI.

Przeczytajcie także: Jak próbowałem założyć konto na NN TFI

Widzę, że w ofercie NN Investment Partners TFI znajdują się trzy fundusze parasolowe. W NN Parasol FIO są subfundusze inwestujące głównie na rynku polskim. Macie tu do wyboru NN Akcji, NN Obligacji, NN Akcji Małych i Średnich Spółek. Z kolei NN SFIO jest funduszem, którego subfundusze koncentrują się na inwestycjach zagranicznych. Dzięki niemu można zainwestować m.in. w akcje spółek amerykańskich lub japońskich. Natomiast trzecim funduszem jest NN Perspektywa SFIO, którego subfundusze przeznaczone są dla długodystansowców, bo polegają na inwestowaniu zgodnie z cyklem życia klienta.

Chyba już wiem, od zakupu jakich funduszy rozpocznę moją skromną inwestycję. Ale o tym napiszę w kolejnym tekście. Jeśli chcielibyście mi doradzić, w jaki fundusz powinienem Waszym zdaniem zainwestować, to proszę, napiszcie o tym w komentarzu.

Zostaw komentarz

Partnerem akcji jest:

Wielki eksperyment inwestycyjny Cashless

Akcja edukacyjna Cashless. Czytajcie blogi Piotra i Tomka, obserwujcie ich pierwsze kroki w świecie funduszy inwestycyjnych.

Piotr Dziubak

Uczy się inwestować z NN TFI

Inne artykuły

Oni uczą się inwestować

Podpowiada

Przemysław Rodek Przemysław Rodek Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu na kierunku finanse i rachunkowość, specjalność inwestycje kapitałowe i strategie finansowe przedsiębiorstwa. W NN Investment Partners TFI jest ekspertem ds. analiz rynkowych.

Newsletter NN TFI

Najnowsze informacje prosto na Twojego maila.
Wystarczy się zapisać.

Zapisz się do newslettera

Cashless na Youtube

Q5mv9oSMmys
Nie możecie się dostać na konto? Karta nie działa? Awaria w banku? Chcecie się podzielić informacją, która może być ciekawa dla innych? Napiszcie do nas.